Комплаенс

Основной целью Комплаенс-политики, ПОД/ФТ ОАО «Premium Bank» является своевременное предупреждение случаев легализации денежных средств, полученных от незаконной деятельности, недопущение использования банка в этих целях, установление эффективного механизм контроля за проводимыми банковскими операциями, в том числе заключается в выявлении и предотвращении возможных нарушений требований законодательства, обеспечении прозрачности, честности и этичного поведения в Банке, защите деловой репутации Банка, совершенствовании корреспондентских отношений с банками и отношений между клиентом и Банком.

Политика Банка в области Комплаенса, ПОД/ФТ основана на Международных конвенциях, стороной которых является Азербайджанская Республика, а также на Рекомендациях ФАТФ (Группы разработки финансовых мер), Законе Азербайджанской Республики о «Банковской деятельности», Закон Азербайджанской Республики «О предотвращении легализации средств или иного имущества, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и включает как минимум следующие меры:

• Защита банка от использования в целях ПОД/ФТ, действуя с учетом требований местного законодательства, международных правовых актов, за которые выступает Азербайджанская Республика

• Инструктировать сотрудников банка с целью выявления и предотвращения инцидентов, связанных с ПОД/ФТ

• Организация независимой и прозрачной функции ПОД/ФТ, Комплаенс;

• Защищата репутации Банка от рисков, связанных с ПОД/ФТ

• Автоматизация процессов с использованием передового программного обеспечения (FICO Siron TonBeller);

• Разработка и внедрение внутренних правил и процедур;

• Формирование прозрачной клиентской базы;

• Риск-ориентированный подход;

• Политика принятия и отказа клиентов;

• Чувствительный деловой подход;

• Политика международных санкций;

• Идентификация и верификация клиентов;

• Мониторинг операций;

• Тренинги, повышение квалификации;

• Функция внутреннего аудита и контроля;

• Политика конфликта интересов;

• Моральный кодекс;

• Политика предотвращения мошенничества и информирования о нарушениях и т. д. меры.

Знали ли вы?
Вы можете помочь предотвратить использование нашего банка в качестве инструмента для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Для этого достаточно сообщить о следующих или подобных ситуациях на ComplianceOfficer@premiumbank.az:

• Подозрения в действиях или бездействии клиентов (например, подделка документов, предоставление ложной информации и т. д.).
• Отклонение сотрудников от внутренних процедур банка в пользу клиентов.
• Предоставление сотрудником ложной информации или сокрытие фактов от руководства или коллег с целью получения личных (материальных или нематериальных) преимуществ.
• Действия или бездействие клиентов или сотрудников, способные нанести ущерб репутации банка.
• Разглашение банковской тайны третьим лицам.
• Замечания или предложения по улучшению продуктов, процессов или услуг.
• Комментарии по эффективности комплаенс-деятельности.

Ваша внимательность помогает нам поддерживать высокие стандарты безопасности и добросовестности.